За последние шесть месяцев банк Citadele выявил около 30 случаев так называемого «романтического мошенничества», при которых в среднем переводились суммы от 200 до 500 евро, сообщает агентство LETA.
Все пострадавшие - люди старше 60 лет, при этом нескольким из них более 80 лет. В большинстве случаев жертвами становились женщины. Средняя сумма одного перевода обычно составляет от 200 до 500 евро.
Читайте нас также
Точная статистика по жертвам романтического мошенничества отсутствует, поскольку платежи, которые совершают клиенты, во многом схожи с теми, что осуществляются при инвестиционном мошенничестве. Кроме того, пострадавшие редко признают, что стали жертвами обмана.
Мошенники сознательно запрашивают суммы, соответствующие повседневным платежным привычкам пожилых людей - обычно в пределах 200-300 евро. При регулярных переводах таких сумм общие потери могут стать значительными, пояснил старший аналитик по предотвращению мошенничества банка Citadele Мартиньш Крейцбергс.
За последние шесть месяцев банк также зафиксировал более крупные подозрительные переводы - свыше 1500 и даже 2500 евро, однако есть основания полагать, что это уже другая стадия мошенничества.
По словам Крейцбергса, схема нередко начинается с романтического мошенничества с небольшими суммами, а затем трансформируется в инвестиционное мошенничество.
«Когда контакт уже установлен, происходит регулярное общение, завоевывается доверие жертвы, и затем мошенник начинает рассказывать о своем успешном инвестиционном опыте с якобы огромной прибылью», - объяснил Крейцбергс.
Жертва верит этим обещаниям и переводит деньги в надежде на доход
Единственная возможность вернуть деньги - отзыв платежа, однако он возможен только с согласия получателя. Если платеж был осуществлен через интернет-банк и клиент сам его авторизовал, считается, что согласие на перевод было дано, и такой платеж уже нельзя оспорить.
В банке Citadele поясняют, что внимательно следят за операциями клиентов и обращают внимание на ситуации, когда пожилые люди начинают переводить деньги на зарубежные счета, что для них нехарактерно. Крейцбергс отмечает, что нередко на один и тот же счет средства переводят сразу несколько клиентов банка. Такие счета банк выявляет и блокирует, но мошенники быстро заменяют их новыми.
В случае подозрительных платежей клиентов просят связаться с банком. Им задают конкретные вопросы - кто является получателем, насколько хорошо клиент его знает, за что производится платеж. Часто клиенты не могут ответить на эти вопросы, а нередко вообще не выходят на связь с банком.
Если банк видит, что платеж связан с мошенничеством, он блокирует операцию, даже если клиент настаивает на ее проведении, и рекомендует ознакомиться с информацией о мошеннических схемах.
Если мошенникам не удается получать деньги напрямую, они прибегают к другой схеме - просят перевести средства другим людям, чтобы те отправили их дальше. В Citadele предупреждают, что это также опасно: если на счет поступают деньги от неизвестного лица и позднее выявляется мошенничество, клиенту может грозить закрытие счета и уголовная ответственность.
Романтические мошенничества - явление не новое
Мошенники создают фальшивые профили, выдавая себя за привлекательных людей, чтобы завязать доверительные отношения. Они часто используют образы военных США или знаменитостей, уверяя, что ищут любовь. После установления контакта на Facebook, Instagram или WhatsApp мошенники просят деньги - в виде подарочных карт, криптовалюты или других переводов.
Благодаря искусственному интеллекту им удается создавать реалистичные фальшивые профили. Существуют инструменты, позволяющие менять лицо в реальном времени во время видеозвонков, а дипфейки могут имитировать голос и телефонные разговоры без участия реального человека.
В 2025 году META удалила более 116 тысяч аккаунтов в Facebook и Instagram, связанных с такими схемами. Будьте осторожны, не попадайтесь на уловки мошенников. Особенно они активизируются накануне Дня святого Валентина.
