Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) объявило об урегулировании спора с латвийским «Swedbank» в связи с нарушением санкций в отношении Крыма.
«Swedbank» согласился перечислить 3,43 млн долларов США (3,14 млн евро) для урегулирования возможной гражданской ответственности за нарушение санкций OFAC в отношении Крыма.
В 2015 и 2016 годах клиент латвийского «Swedbank» использовал его интернет-банк с IP-адреса в Крыму для отправки платежей лицам в Крыму через американские банки-корреспонденты. Как указывает OFAC, до аннексии Крыма Россией в 2014 году «Swedbank» привлек в Крыму клиента из судоходной отрасли, которому принадлежали три предприятия, каждое из которых имело счет в «Swedbank». В период с 5 февраля 2015 года по 14 октября 2016 года клиент провел 386 транзакций на общую сумму 3 312 120 долларов США (3 035 326 евро) с использованием счетов этих компаний, которые обрабатывались через банки-корреспонденты в США.
В марте 2016 года владелец компаний попытался отправить связанные с его бизнесом платежи с IP-адреса в Крыму в американский банк-корреспондент, который отклонил платежи, указав на возможную связь с Крымом, и предупредил об этом латвийский «Swedbank».
«Swedbank» запросил дополнительную информацию у американского банка-корреспондента и владельца компаний. «Swedbank» не получил ответа от американского банка-корреспондента, а владелец компаний ложно заверил банк, что ни один из платежей не связан с Крымом. На основании этого заявления «Swedbank» перенаправил отклоненные платежи в другой американский банк-корреспондент, который в итоге их провел.
По мнению OFAC, у «Swedbank» были основания осознавать, что заверения клиента о том, что платежи не связаны с Крымом, были ложными. Данные клиента ясно показывали, что он физически находился в Крыму, и эта информация была в распоряжении «Swedbank» на момент нарушения санкций.
