Сроки выплат клиентам ликвидируемого банка ABLV могут существенно затянуться. Так считают специалисты адвокатского бюро NJORD.
Прошло 2,5 года с момента, когда начался процесс ликвидации банка ABLV. По словам ликвидаторов, выплаты ABLV получили 14 тысяч клиентов.
Однако, как указывают а адвокатском бюро, около 9000 клиентов, среди которых 3000 – владельцы самых крупных остатков на счетах, находятся в стадии проверки или же проверка по ним еще не началась.
Чтобы получить выплаты ABLV необходимо успешно пройти проверку, чего, с точки зрения адвокатского бюро NJORD, большинству оставшихся ожидать не приходится.
Согласно информации ликвидаторов, проверки планируется завершить до конца 2021 года, а осуществить выплаты ABLV — до конца 2022.
При этом, как отмечают в бюро, судя по предыдущему опыту, сроки эти могут затянуться, поскольку отставание от первоначального плана, на сегодняшний день, составляет год.
Стоит отметить, что на время проверки клиента влияет объем информации об этом клиенте.
«Если мы распечатаем всю информацию, которую кто-то должен прочитать, оценить и, наконец, сделать выводы об одном крупном клиенте, то это будут сотни страниц. Объем информации действительно очень велик, и это основа для затрат времени. Конечно, на это очень влияет скорость реакции каждого отдельного клиента. В процессе исследования информации, к клиентам возникают вопросы, требующие уточнений и пояснений. Если ответы получены точно и быстро, то весь процесс проходит более гладко», — указывают ликвидаторы.
С точки зрения NJORD, проверка может проходить в отношении только той суммы, которая находится в данный момент на счету, ведь именно она должна превратиться в выплату ABLV. И, если есть подозрения, что сумма сформировалась нелегально, то именно по этим транзакциям необходимо задавать вопросы.
На практике же, указали в бюро, вопросы задаются в отношении любых перечислений, а также того, что вообще не касается операций клиента по счету.
В NJORD прокомментировали вопросы, которые ликвидаторы ABLV банка задают клиентам:
- Предоставьте объяснение, какова была причина и цель открытия счета в банке ABLV.
- Предоставьте объяснение, кто вас рекомендовал банку.
«Какой можно дать ответ, если клиент открывал счет 10-15 лет назад, когда ABLV (в то время Aizkraukles Banka) имел многочисленных агентов, которые предлагали и помогали открывать счета и работали на территории России, Украины, Беларуси, Казахстана, Узбекистана, Грузии и т. д.», — указали в NJORD.
- Предоставьте информацию об источнике вашего благосостояния, включая, объяснение о том, как ваше благосостояние было накоплено и сопроводительную информацию об источниках происхождения.
«Неясно, какое отношение имеет текущее благосостояние клиента к вопросу легальности его денег, которые находятся у него на счету и поступили, к примеру, три года назад», — отмечают специалисты бюро.
- Предоставьте объяснение цели исходящего перечисления, совершенного с вашего личного счета в ABLV банке, на ваш счет в банке.
«Доходит до абсурда – спрашивают не о происхождении денег, полученных на счет в ABLV, а объяснение того, почему человек перечислял со своего счета в ABLV на свой же личный счет в другом банке, что никак не может влиять на легальность оставшихся, на горе клиента, в ABLV денег», — указали в NJORD.
Как отмечают специалисты, учитывая все вышесказанное, клиентов ждут непростые 2021 и 2022 годы, а до выплат ABLV еще далеко.
Дополнительную информацию о ликвидации банка ABLV можно увидеть на сайте NJORD в разделе ABLV выплаты.
Если вам необходима консультация в связи с выплатами ABLV или иной информацией, ее можно получить у партнеров рижского бюро NJORD Law Firm — присяжного адвоката Дмитрия Колесникова (+371 67 313 315, dk@njordlaw.lv) и присяжного адвоката Дмитрия Николаенко (+371 67 313 315, dn@njordlaw.lv).
