Некорректно указанная цель платежа при осуществлении банковского перевода может привести к задержке транзакции, обращению сотрудников банка или даже к проблемам с полицией. Об этом в эфире радио Baltkom рассказал глава отдела профилактики финансовых преступлений банка Luminor Алексей Макарус.
Он объяснил, что ежедневно несколько сотен банковских перечислений задерживаются для проверки на соответствие законодательству государства. Причиной дополнительной проверки могут послужить как международные и слишком крупные или частые переводы, а также подозрительные или написанные в шутку пояснения к платежам.
“Следует понимать, что указанная в шутку информация может привести к тому, что платеж может быть задержан и банку придется выяснить дополнительную информацию. Если там будут указаны какие-то слова или информация, которые могут быть связаны с терроризмом, оборотом наркотических веществ или другими нарушениями закона, то банк обязан передать такую информацию службам безопасности. Тогда придется отвечать на вопросы полиции”, – рассказал Макарус.
Проверка платежей осуществляется как вручную, так и с помощью специальных алгоритмов – у каждого банка есть своя база слов, при обнаружении платеж задерживается для выяснения дополнительной информации.
“Я бы хотел пояснить, что подходить к этому вопросу надо очень серьезно и указывать только ту информацию, которая действительно важна – это может быть номер договора, номер счета. Также это могут быть какие-то короткие пояснения. Это может помочь более быстрому произведению платежных поручений и более положительному сотрудничеству с банком”, – добавил он.
“Каждая ситуация бывает разная. Если это какие-то бытовые оплаты, коммунальные расходы, оплата счетов на телевидение и так далее, то тогда достаточно номер счета указать или номер клиента. Если это переводы между физическими лицами, то следует учитывать конкретную ситуацию писать, например, «Возврат долга», «Займ» или«Подарок». Разные могут быть ситуации”, – заключил Макарус.
Добавим, ранее на одном из российских порталов был опубликован материал, в котором были собраны случаи, когда у клиентов банков возникли серьезные проблемы из-за указанных в шутку целях перевода.
Блокировка счета с последующими разбирательствами происходила при таких пояснениях, как “на наркотики и шлюх”, “на ядерные боеголовки”, “на нужды террористов”, “за срыв мечетей”, “аренда жены” и так далее.
Отмечается, что поручение на проведение платежа – это официальный документ, являющийся частью бюрократической процедуры.
