Читайте нас также
Комиссия рынка финансов и капитала (КРФК) оштрафовала банк Swedbank на 1,4 млн евро за нарушения в сфере контроля за сделками клиентов. Об этом сообщает радио MIX FM 102,7.
Как сообщила представитель КРФК Лайма Ауза, комиссия и банк заключили соглашение о дальнейшем усовершенствовании системы внутреннего контроля в банке и устранении выявленных КРФК недостатков. Договор предусматривает для Swedbank штраф в размере 1 361 954 евро, что меньше, чем установленный законом максимальный штраф, так как банк добровольно начал устранять выявленные при проверке недостатки и вводить улучшения. Штраф будет зачислен в государственный бюджет, сообщила Ауза.
Во время проверки в Swedbank КРФК обнаружила нарушения закона о предотвращении легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма, а также подчиненных ему нормативных актов. В том числе, банк не обращал достаточного внимания на сложные, взаимосвязанные сделки клиентов, которые не имели явных экономических или правовых целей. Кроме того, банк своевременно не получил документы и информацию о хозяйственной/личной деятельности клиентов, в том числе о совершаемых ими сделках, чтобы убедиться в том, что они не являются подозрительными. Таким образом, банк не обеспечил достаточно эффективной системы внутреннего контроля, как этого требует закон.
Как указала представитель КРФК, нормы закона о кредитных учреждениях, которые действовали на момент нарушения, предусматривают, что комиссия имеет право применить штраф в размере до 10% от нетто-доходов банка в предыдущем финансовом году, что было бы больше, чем сумма примененного к банку штрафа. При определении размера штрафа было принято во внимание то, что банк добровольно начал устранять нарушения закона и в будущем намерен усовершенствовать систему внутреннего контроля.
Заключенное соглашение также предусматривает, что Swedbank полностью прекратит оказание финансовых услуг клиентам-нерезидентам, которые создают для банка повышенный риск в области соблюдения закона о предотвращении легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма.
Между тем, как радио Baltkom заявил исполняющий обязанности руководителя банка Раймонд Рубенис, штрафные санкции, примененные КРФК в отношении Swedbank, способствуют улучшению деятельности этого учреждения.
«Думаю, что в дальнейшем деятельность банка только улучшится. В первую очередь, мы начали серьезное исследование внутренних IT-систем с целью дальнейшего усовершенствования определения подозрительных сделок. Это одно направление. Второе - улучшение систем внутреннего контроля по отношению к клиентам, совершающим сделки повышенного риска. В сфере бизнеса мы приняли решение полностью прекратить оказание финансовых услуг клиентам – нерезидентам, которые зарегистрированы за пределами Европейской экономической зоны. В их числе также Мальта, Кипр, Люксембург, Великобритания. Есть страны, в которых низкий порог налогообложения. Это коснется примерно 500 клиентов, что составляет очень небольшую часть от общего числа пользователей банка. Никакого существенного влияния на финансовые показатели Swedbanka это не окажет», - сказал Рубенис.
